В нашу редакцию обратились граждане с жалобами на  мошенничество указанных ниже интернет-проектов. В скором времени мы опубликуем результаты исследования по каждому из них и дадим советы, как вернуть деньги.

 

03.09.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве

  • Marolix (client.marolix.org, marolix.org);
  • Coni Forty (conifort.com, coni-forty.cc);
  • Trading Global (platform.tradeplatform.finance, cabinet.tradeplatform.finance, my.tradingplatform.finance, web.tradingplatform.finance, lk.tradingplatform.finance);
  • Legerly Option (legerlyoptions.com);
  • AFG (trade.alliancefnclgrp.link);
  • Voltrax (voltrax.online);
  • Walfiner (client.walfiner.com, walfiner.com);
  • Indie Capital Market (client.indiecapitalmarket.com, indiecapitalmarket.com);
  • Coinechon (coinechon.com);
  • Bittake (bittake.eu);
  • Bitmonexy (bitmonexy.com);
  • Hugobit (hugobit.com);
  • Coinpulsar (coinpulsar.com);
  • Liberdex (liberdex.app);
  • Bit-rex (bit-rex.com);
  • Coinomi (coinomi.su);
  • Sweetex (sweetex.net);
  • Bitcdelta (bitcdelta.com);
  • Nitrocex (nitrocex.com);
  • Grandxt (grandxt.co);
  • Bitazzacrypto (bitazzacrypto.com);
  • Goharexchange (goharexchange.com);
  • Bitcryptocentral (bitcryptocentral.com);
  • Exchangemassive (exchangemassive.com);
  • Tonairdropset (tonairdropset.xyz);
  • Dex-Mall (dex-mall.com);
  • Cashprimecoin (cashprimecoin.com);
  • Capcoinx (capcoinx.com).

 

Какие схемы обмана применяют мошенники

Из отзывов обманутых граждан стало известно об уловках, применяемых переговорщиками мошеннических площадок:

  • Обещая внушительные и быстрые доходы, склоняют жертв к переводу средств (депозит);
  • Упорно настаивают на переговорах по видеосвязи в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо посредством приложений для дистанционного управления (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). В конечном счете, это дает им доступ к финансовой информации жертв, с помощью которой производится хищение средств со счетов и кошельков;
  • Уговаривают занять денег в банке, микрофинансовой организации или у родственников, чтобы затем перечислить эти средства на платформу;
  • Вымогают деньги под видом налогов, страховки депозитов, комиссий брокера или аналитиков, а также бонусов;
  • Сообщают, что выведенные с платформы средства  не поступили клиенту, поскольку его банк или провайдер кошелька якобы не приняли платежи. Для обхода этих мнимых ограничений навязывают фейковые платные схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
  • Используют тактику психологического давления, инсценируя звонки и сообщения от лица влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
  • Получив от жертвы запланированную сумму денег, перестают отвечать на звонки и сообщения.

Более подробно методы обмана описаны в статье «Какие уловки применяют мошенники».

 

Варианты возврата средств

Киберпреступники используют две основные схемы удаленного хищения денег. Первый метод использует переводы на счета физических лиц. В этом случае возврат похищенных средств возможен по суду. Второй способ маскируется под оплату товаров или услуг по карте в пользу подставных юридических лиц. Вернуть деньги в такой ситуации возможно через банк плательщика (эмитент), в рамках процедуры чарджбэка, в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA и MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших граждан, которые своевременно обратились за помощью, свидетельствуют об эффективности этих способов возврата похищенных средств.

 

Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк

Статья 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» возлагает на банки, являющиеся участниками платежных систем, обязанность исполнять их правила, в том числе и регламенты чарджбэка.

В случае, если покупатель оплатил товар или услугу банковской картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества, плательщик вправе обратиться в свой банк (эмитент) с просьбой вернуть платежи. После этого:

  • Эмитент изучает заявление клиента и сопроводительные документы. Если ситуация соответствует условиям чарджбэка кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
  • Эквайер обращается к продавцу с требованием предоставить документы по оспариваемым операциям, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент, и они зачисляются на карту покупателя.

 

Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Киберпреступники нередко передают своим жертвам для оплаты реквизиты карт, телефоны или кошельки, принадлежащие их сообщникам (дропам, дропперам). Эти платежи могут быть возвращены по решению суда, как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.

В подобных разбирательствах ответчики не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на иск, так как они не заключали с истцами договоров или сделок, не являются их родственниками, и не состоят в трудовых отношениях.

Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимо предоставить ряд документов, перечисленных в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, в иске необходимо указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.

 

Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью

Вы перевели деньги неизвестным лицам, поверив обещаниям по телефону или в интернет-рекламе, и теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:

  • Провести комплексное исследование получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
  • Уберечься от новых финансовых потерь в случае повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
  • Соблюсти сроки рассмотрения, вовремя подав документы в банки и правоохранительные органы.

Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!

С уважением, НЭС - Чарджбэк Блог